오렌지카운티의 한 부동산 투자자가 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의로 기소됐으나 무죄를 주장하고 있습니다. 검찰은 금융기관을 상대로 한 대규모 사기 행위를 적시한 반면, 피고인 측은 혐의를 전면 부인하며 법정 공방을 벌일 예정입니다.
코로나델마 부동산 투자자, 은행 사기 혐의로 불기소 주장
오렌지카운티 부동산 투자자 마헨더 마키자니(44세, 코로나델마 거주)가 월요일 연방법원에서 약 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의에 대해 무죄를 주장했습니다. 마키자니는 샌타애나 연방법원에서 은행 사기 및 은행에 허위 진술 혐의 2건으로 기소되었으며, 현재 구금 상태를 유지하고 있습니다. 그는 지난 6월 10일 체포되었으며, 피닉스 소재 웨스턴얼라이언스은행이 제공한 1억 달러 규모의 부동산 대출과 관련된 사건입니다.
마키자니는 2024년 10월에 이루어진 대출에 대해 허위 담보를 제공한 혐의를 받고 있습니다. 현재 채무 불이행 상태인 이 대출의 미상환 잔액은 약 9,900만 달러에 달하는 것으로 알려졌습니다. 검찰은 그가 대출이 부도날 경우 은행이 기초 담보에 대한 최우선 담보권을 갖는다고 표시한 허위 제목 보험 증권을 위조했다고 주장하고 있습니다.
재판은 샌타애나의 연방지방법원 데이비드 오 카터 판사 앞에서 8월 11일로 예정되어 있습니다. 마키자니의 형사 변호인 마이클 샤흐터는 논평 요청에 응하지 않았습니다.
민사 소송에서 13억 4천만 달러 배상 판결
마키자니는 별도의 민사 사기 사건에서 라구나비치 부동산 재벌 모하마드 호나르카르에게 13억 4천만 달러를 지불하도록 중재인으로부터 판결받았습니다. 중재인은 지난 5월 마키자니가 2021년 합작 투자에 호나르카르를 사기로 유인했으며, 이후 통제권을 빼앗아 호나르카르가 소유한 20개 이상의 부동산을 채권자에게 잃게 했다고 판단했습니다.
마키자니는 이 민사 사건에서 형사 기소되지 않았지만, 검찰은 은행 사기 혐의 선서 진술서에서 그가 호나르카르 및 다른 사람들과의 거래에서 ‘폭력과 위협’을 사용했다고 주장했습니다. 특히 2023년 호나르카르가 개조 중이던 랜드마크 호텔 라구나를 장악한 것으로 알려졌습니다.
검찰은 마키자니의 체포 후 보석 없이 구금할 것을 요청했습니다. 선서 진술서는 그가 인도의 합법적 이민자이며 인도에 주택과 은행 계좌를 보유하고 있고, 개인 제트기에 접근할 수 있으며, 어려운 상황에 처하면 ‘도망칠’ 것이라고 위협했다고 지적했습니다.
보석금 문제와 현재 구금 상태
검찰의 보석 없이 구금하라는 요청은 거부되었고, 마키자니는 50만 달러의 보석금으로 석방되었습니다. 그러나 지난달 매지스트레이트 판사 오톰 스팩스 앞에서 검찰이 요청한 청문회 이후 마키자니는 여전히 구금 상태를 유지하고 있습니다.
판사는 마키자니의 동료가 제출한 45만 달러의 캐셔 수표를 거부했습니다. 판사는 자금의 출처가 합법적이라는 충분한 증거가 없다고 판단했기 때문입니다. 마키자니는 여전히 보석금 납부 자격이 있는 상태입니다.
검찰은 마키자니의 자산을 완전히 추적하지 못했으며, 그의 자산이 그의 이름으로 보유되지 않았고 일부는 인도에 있을 수 있다고 믿고 있습니다. 마키자니는 자신의 이름으로 문서에 서명하고 회사의 운영자로 서 있기 위해 다양한 페이퍼 컴퍼니와 대리인을 고용했습니다.
부실 자산 사업과 사치스러운 생활 방식
마키자니는 오렌지카운티 부동산 업계 밖에서는 저명하지 않지만, 지난 10년 동안 부실 자산 사업을 번창시켜 남부 캘리포니아의 부유한 부동산 투자자들을 끌어들였습니다. 검찰은 이 사업이 코로나델마의 두 채의 수백만 달러 규모 주택, 뉴포트비치의 럭셔리 아파트, 다양한 고급 차량을 포함한 생활 방식을 지불했다고 말했습니다.
마키자니는 한 동료에게 소송으로부터 자신을 보호하기 위해 추가 예방 조치를 취했다고 말했습니다. 그는 ‘부실 세계의 상어들이 사람들을 이용했다’고 언급했습니다. 선서 진술서에 따르면, 이는 그가 자신의 신원을 숨기고 법적 책임을 회피하기 위한 의도적인 전략이었습니다.
부동산 사기 사건의 실제 사례와 예방 팁
마키자니 사건은 부동산 투자 분야에서 발생할 수 있는 복잡한 사기의 전형적인 사례입니다. 대규모 자산 이동, 페이퍼 컴퍼니 설립, 허위 담보 제공 등의 수법이 사용되었습니다. 이러한 사건들은 투자자들이 부동산 거래 시 주의 깊게 살펴봐야 할 여러 위험 신호를 보여줍니다.
부동산 투자 시 기본적인 주의 사항으로는 거래 상대방의 신원과 자산 출처를 철저히 확인하는 것이 중요합니다. 제목 보험과 담보권 설정 과정을 독립적으로 검증하고, 복잡한 법인 구조나 대리인을 통한 거래에 주의해야 합니다. 또한 전문 변호사와 회계사의 조언을 구하고, 대출 기관의 실사 절차가 충분히 이루어졌는지 확인하는 것이 좋습니다.
투자자들은 거래 과정에서 모든 서류를 꼼꼼히 검토하고, 이상한 점이나 불일치하는 정보가 있으면 즉시 질문해야 합니다. 특히 대규모 거래의 경우 독립적인 감정 평가를 받고, 담보 자산의 실제 가치와 소유권을 확인하는 것이 필수적입니다. 거래 상대방이 과도하게 복잡한 구조를 제안하거나 투명성을 거부한다면 거래를 재검토해야 합니다.
자주 묻는 질문
Q1. 마키자니가 은행 사기 혐의에서 무죄를 주장했다는 것은 무엇을 의미합니까?
A1. 무죄 주장은 법정에서의 초기 절차로, 피고인이 혐의를 인정하지 않는다는 의미입니다. 이는 마키자니가 1억 달러 대출에 대해 허위 담보를 제공했다는 검찰의 주장을 부인한다는 뜻이며, 8월 11일의 재판에서 증거와 주장이 제시될 것입니다.
Q2. 민사 판결과 형사 기소는 어떻게 다릅니까?
A2. 민사 판결은 호나르카르가 마키자니로부터 13억 4천만 달러를 받을 권리가 있다는 것을 의미하며, 형사 기소는 정부가 마키자니를 범죄로 기소했다는 뜻입니다. 민사 사건에서는 마키자니가 아직 형사 기소되지 않았지만, 은행 사기 사건은 별도의 형사 사건으로 진행 중입니다. 두 사건 모두 마키자니의 행동이 부정직했다고 주장하지만, 법적 결과와 절차는 다릅니다.
※ 해당 내용은 보도 기반의 요약으로, 법률·의료·투자 조언이 아닙니다.